クラウドファンディングのFunds優待を活用しよう！株主優待との違いもご紹介

強み・メリット①：資金調達企業は原則として上場企業などに限られる

Fundsで資金調達をする企業は、原則として上場企業、もしくは監査法人などの監査を受けた企業のみとなっています。

さらにFundsでは、自社の審査部門が企業審査・ファンド審査をおこない、それにクリアしたものだけを投資対象とするよう、信頼性の向上に取り組んでいます。

強み・メリット②：少額投資ができる

Fundsの投資最低金額は「1円～」と少額投資ができるので、投資初心者でもリスクを抑えて好きなファンドに投資ができます。

分配金（リターンとしてもらえるお金）も再投資ができるので、時間をかけてコツコツ運用していく投資スタイルには最適です。

※Funds優待の実施有無・条件などについてはファンドごとに異なります。詳細はファンド詳細ページにてご確認ください。

強み・メリット③：予定利回りが決められているので値動きチェックがいらない

株式投資の場合は日々株価が変動し、値動きのチェックが面倒だと感じる人もいるかと思います。

一方、Fundsでの投資はというと、あらかじめ「予定利回りと運用期間」が決められているので、一度投資をしたら後は待つだけです。

Fundsでの投資は、固定利回りの「債権投資」と同じような感覚でじっくりと投資をすることができます。

※Fundsの「固定利回り（予定利回り）」とは、ファンドの利回りが募集時に定められていることを意味しており、利回りを確約するものではありません。

強み・メリット④：元本割れがこれまでにない

2024年9月までの実績として、Fundsで公開されたファンド数450件超について元本割れは1件もありません。

もちろん今後も絶対に元本割れしないとは言えませんが、この実績は信頼に値するのではないでしょうか。

強み・メリット⑤：独自の優待制度がある

これは既にお伝えしたことですが、Funds独特の制度として「Funds優待」が設定されています。

お金のリターンだけでなく、品物・サービスでの見返りがあるのもFundsの大きな強みです。

途中で解約できない

Fundsで投資した資金は、一度投資をするとファンドの運用期間が終了するまで解約できません（具体的には数か月～数年程度）。

株式であれば途中で現金が必要になったときは売ればいいだけですが、Fundsでは勝手が違うことを覚えておきましょう。

利回りが比較的低めである

Fundsの投資ファンドは、固定利回りで安定的である反面、年率1%〜3%程度の案件が多く、他のリスク商品と比べると利回りは低めといえます。

また運用期間中は投資資金が拘束される状態となるため、スピード感や高い利回りを求める投資家には不向きな面があります。

税金面での注意点がある

Fundsで得られる分配金は「配当所得ではなく雑所得」となり、総合課税として他の収入と合算して課税されます。

1年の雑所得が20万円を超える場合は確定申告が必要となるので、確定申告を避けたい場合は注意が必要です。