投資信託にも株主優待はありますか？

iDeCo・つみたてNISAも優待はもらえない

では「iDeCo」、「つみたてNISA」では株主優待をもらえるのでしょうか？結論としてはiDeCo・つみたてNISAも、残念ながら株主優待がもらえません。

iDeCoやつみたてNISAで投資できるのは、以下のとおりです。

■iDeCo・つみたてNISAで投資できるもの

【iDeCo】

・元本変動型「投資信託」

・元本保証型「保険」

・定期預金

【つみたてNISA】

・金融庁が定めた基準を満たしている「投資信託」

・金融庁が定めた基準を満たしている「ETF（上場投資信託）」

どちらの制度も個別株に投資することはできないので、株主優待をもらうことはできません。

まとめ

投資信託は「少額の資金で株式や債券に分散投資できる」ことや「投資をプロに任せられる」といった点が魅力的な金融商品です。

しかしながら、株主優待を受け取るには、優待に必要な株数を「自分名義で持っていることが条件」になるので、株の名義が信託銀行となる投資信託では、株主優待を受け取れません。