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株主優待・配当の基礎
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権利確定日を待つ


株主優待や配当が銀行の金利と大きく違うところは、権利確定日の存在だと思います(決算期末で月末であることが多い)。権利確定日とは、「その日に株主として株主名簿に記載されることにより、株主優待や配当などの権利を得られる日」です。要するに、株主優待や配当は、権利確定日に株を保有しているか、していないかという点が重要です。


銀行の金利であれば、預かり期間が利息として反映されますが、株の場合は権利確定日に株主となっていることで、優待・配当など株主としての権利を得ることができます。ですから、極端な話をすれば、権利確定日の1日だけ株を持っていれば、株主優待や配当の権利を受けられるのです。


ただし注意点がいくつかあります。1つ目は、銘柄によっては、優待を取得するために権利確定日の半年前や1年前から株式の継続保有期間を定めるものもあります。2つ目は株主として株主名簿に記載されるためには、購入後3営業日の期間が必要です。ですから優待や配当などの権利を得るには権利付き最終日(=権利確定日の3営業日前)までに購入しておく必要があります。例えば、31日が権利確定日であれば、権利付き最終日は3営業日前の28日ということになります(土日の非営業日を挟みません)。この28日に株を購入しておきます。少しややこしいので、月ごとに権利確定日カレンダーにまとめておきました。


28日権利付き最終日株式取得
29日権利落ち日(権利つき最終日の次の日)
30日
31日権利確定日

 

※間違えやすいのですが、「権利確定日の4営業日前が権利付き最終日」というのは過去のルールです。現在は改正が行われ、『3営業日前』に変更されています。(参考ページ:松井証券より)


また優待を実施する企業では、権利確定日が近づくにつれて株価も一緒に上がっていく傾向が見られます。これは、優待を欲しい人が権利確定日近くになってくると株を買い始めるからです。ですので、権利確定日の直前ギリギリで買うよりも、ある程度の余裕を持って買っておくと、優待の影響で株価が上がってしまう前に買える可能性が高くなります。目安としてはだいたい2ヶ月前くらいでしょうか?(業種や企業などによって株価の動きが異なりますので、目安として考えてください)。


それでは、人気優待のマクドナルドのチャートを例にあげて見てみましょう。


マクドナルドの優待による株価の影響


上のチャートは2008年〜2010年にかけてのマクドナルドのチャートです。マクドナルドは6月末と12月末が権利確定日です(赤色のが書いてあるところです)。上のチャートを見てみると、権利確定日に近づくにつれて株価が上昇し、権利確定日付近で株価が高値になっていることがわかります。


権利確定日の2ヶ月前を見てみると(青色のが書いてあるところです)、まだ株価はあまり上昇していないようですね。こういうときに株を買うことができたら、株価の上昇による利益も手に入れることができます。優待に魅力がなかったり、優待の影響が出にくい銘柄ではあまり関係ないかもしれませんので、目安として頭の片隅に入れておいてください♪



次は、株主優待・配当が届く(配当の受け取り方)についてみていきます。配当金の受取方法は3種類ありますので、一番受け取りやすい方法を見つけてくださいね♪


1.配当(配当金)とは? 2.株主優待とは? 3.証券会社に口座を作る
4.どの会社の株を買うかを決める 5.実際に株の売買をする 6.権利確定日を待つ
7.株主優待・配当が届く 8.権利確定日カレンダー